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CONSEILS PATRIMONIAUX.

Une bonne organisation tenant compte de vos objectifs patrimoniaux est l’assurance de la réussite de vos projets.

Pour vous proposer un conseil totalement indépendant, le cabinet ne perçoit aucune commission de la part des promoteurs de produits d’investissements.

  • Réalisation d’un bilan patrimonial complet

  • Analyse de votre situation civile, économique, sociale et fiscale

  • Préconisations de solutions et/ou d’organisations

  • Projections financières et fiscales

  • Validation des stratégies par vos conseils

  • Mise en place des stratégies

  • Suivi annuel et mise à jour de votre situation

  • Assistance aux déclarations fiscales

Honoraires de conseils patrimoniaux

Diagnostic patrimonial

A partir de 500 €
  • Rendez-vous « présentation & découverte »
  • Proposition de la lettre de mission
  • Réalisation du bilan patrimonial
  • Rendez-vous d’analyse des résultats et des préconisations
  • Mise à jour annuelle (option) : 250 €/an
Contact

Assistance patrimoniale

Sur devis
  • Rendez-vous d’information et d’analyse de la problématique ou du projet
  • Proposition de lettre de mission
  • Rédaction du rapport écrit
  • Rendez-vous de présentation du rapport écrit et des solutions proposées
  • Mise en place et suivi des préconisations (optionnel) (1)
Contact

Courtage & Gestion

Sur devis
  • Large gamme de compagnies et de contrats
  • Absence de frais sur versement (2) (3)
  • Rémunération lisible et transparente (3)
  • Large choix de supports d’investissements (3)
  • Gestion conseillée sur mesure en fonction des connaissances financières, du profil de risque et de l’horizon de placement
Contact

(1) Cette prestation pourra donner lieu, en fonction des supports d’investissements choisis ou des travaux complémentaires nécessaires, à la facturation d’honoraires complémentaires. Une lettre de mission additionnelle sera soumise à acceptation avant toute action.

(2) En raison de la politique commerciale de certaines compagnies, des frais sur versement pourront être exigés par certains établissements financiers. Le cabinet ne perçoit aucune rémunération sur ces frais.

(3) En tant qu’indépendant et pour garantir l’absence de conflit d’intérêt, le pourcentage de nos honoraires est identique quelques soient les établissements financiers proposés, la durée de placement, et le niveau de risques souhaité par nos clients. 

Un accès centralisé pour une vison à 360° de votre patrimoine

Accès personnel et sécurisé à l’ensemble de votre patrimoine.

Nous mettons à votre disposition un accès, personnel et sécurisé, de consultation en temps réel de l’ensemble de votre patrimoine. Cette solution intègre la valorisation de vos biens immobiliers, des placements financiers gérés par notre cabinet et/ou votre banque, et le solde de vos comptes courants et/ou d’épargne.

Les plus :

  • une messagerie sécurisée avec votre conseiller,
  • le téléchargement à la demande des situations des placements,
  • les opérations de versements et d’arbitrages dématérialisée,
  • vos bilans fiscaux, sociaux et successoraux,
  • l’accès à vos documents (contrats, pièces personnelles, rapport de gestion),
  • …
Comparaison tarifs concurrents

Supports d’investissements sélectionnés et adaptés à votre situation

Estimation professionnelle

Assurance vie.

Nous vous proposons une large gamme de contrats adaptés à votre situation et vos projets :

FRAIS DE GESTION LIMITES A L'INCOMPRESSIBLE COMPAGNIE

L’absence de commissionnement du cabinet nous permet de vous proposer les frais de gestion les plus bas du marché et par conséquent des rendements plus élevés.

CONTRATS SUR MESURE

Grâce à notre expertise dans le domaine de l’assurance, nous proposons les contrats d’assurance-vie et des contrats de capitalisation les plus adaptés à vos objectifs et contraintes patrimoniales (participation aux bénéfices différée, luxembourgeois, gestion sous mandat, éligible aux crédit lombard, …).

ALLOCATION D'ACTIFS

Une allocation d’actifs personnalisée et évolutive en fonction de votre sensibilité aux risques, vos objectifs de placement et de vos connaissances financières.

REDACTION DES CLAUSES BENEFICIAIRES

Souvent sous-estimée, la rédaction de la clause bénéficiaire doit être étudiée, personnalisée et modifiée, si besoin, en fonction de vos objectifs patrimoniaux et de l’évolution de votre situation familiale et professionnelle.

Prévoyance Retraite.

Après un bilan de votre situation personnelle concernant vos droits futurs à la retraite, nous vous proposerons des stratégies d’investissements adaptées (Immobilier locatif, PEE, PERECO, PERin, Article 83, stratégie de rémunération, …).

Comparaison tarifs concurrents
Plus de 40 sites d'annonces

Immobilier d’Investissement.

Une large gamme de supports d’investissements immobiliers spécialisés correspondants à vos objectifs et votre fiscalité

NUE-PROPRIETE

Acquisition de biens immobiliers en nue-propriété limitant la pression fiscale sur les donations et les revenus du patrimoine.

LOCATION MEUBLEE

Les résidences étudiantes et l’immobilier ancien meublé sont des solutions faiblement fiscalisées offrant des rendements optimisés.

SCPI / OPCI EN ASSURANCE VIE

La stratégie d’intégration des SCPI et OPCI au sein de contrat d’assurance vie améliore la liquidité et la fiscalité de ces investissements.

SIMULATEURS DE CALCULS PATRIMONIAUX

Plus-value immobilière

Rendement de l’épargne